Ser propietario y proteger una casa o un automóvil en Minnesota se está volviendo más costoso. Durante el último año, el costo de asegurar su automóvil aumentó un 22%. Los precios de las viviendas han subido casi un 5%. “He visto aumentos desde unos pocos cientos de dólares hasta miles de dólares, dependiendo del riesgo, la antigüedad del techo y el número de reclamaciones”, dijo Roberta Gibbons de la Agencia Dyste Williams. El motivo de esas subidas de tipos también afecta a todos, indica la nota periodística de Canal 4 CBS.
“Mucho de esto se debe al clima extremo que hemos enfrentado en Minnesota”, Aaron Cocking, presidente de la Federación de Seguros de Minnesota. “En los últimos años, Minnesota ha tenido el segundo clima más extremo de todos los estados del país. Y lo vemos en forma de estas severas tormentas convectivas”. “Esas enormes tormentas de viento y granizo causan mucho daño. Y causan mucho daño en un área amplia, lo que resulta en muchas reclamaciones”, dijo Grace Arnold, comisionada del Departamento de Comercio de Minnesota. La inflación también ha contribuido a que más reclamaciones sean más costosas.
“En 2022, en el seguro de propietarios de viviendas, las aseguradoras pagaron 1,92 dólares por cada dólar cobrado en prima”, dijo Cocking. Desafortunadamente, así como no se puede controlar el clima, hay mucho que se puede hacer con respecto a los aumentos de tasas. Algunas opciones incluyen examinar más de cerca su plan con su corredor y comparar precios
“No siempre es agradable, pero es una conversación realmente importante porque la última vez que quieres saber qué está o no en tu póliza es cuando presentas un reclamo”, dijo Arnold. “Diferentes empresas tienen diferentes apetitos de riesgo dependiendo de cómo quieren que sea su cartera de negocios. Por eso comparar precios siempre es una buena idea”, dijo Cocking. La semana pasada, Forbes compartió más consejos para reducir los costos del seguro del hogar, como aumentar el deducible o preguntar sobre descuentos que quizás no reciba automáticamente.
